公安機關嚴查380余個P2P網貸平臺 記者調查查包養網站平臺亂象

經驗少、外語差，怎么辦?這些處所出國不受拘束行也便利

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2018年6月以來，P2P網絡借貸平臺風險頻發，嚴重損害廣年夜國民群眾符合法規權益，擾亂市場經濟次序。公安部對此高度重視，依法開展偵查辦案，盡心盡力追贓追逃。截至今朝，公安機關已依法對380余個涉嫌不符合法令集資犯法的網貸平臺立案偵查，據不完整統計，查封、拘留收禁、凍結涉案資產價值約百億元。

據介紹，P2P網貸平臺不符合法令集資犯法案件呈現以下重要特點包養：多發高發，2018年6月以來，一些處所的P2P網絡借貸平臺的投資群眾集中報案，案件高發態勢凸顯；欺騙性強，犯法嫌疑人打著金融創新的幌子，以高額利錢為誘餌，觸犯“為本身融資”“歸集出借人的資金”等制止性規定，進行虛假宣傳、虛構投資標的、肆意占有揮霍，實施不符合法令集資犯法活動；竄匿現象凸起，調查發現，平臺實際把持人、高管人員在案發前掉聯、竄匿的就超過百人。

各地公安機關將打擊重點對準龐氏騙局、情節嚴重的網貸平臺，勝利偵破了“聯壁金融”“理財咖包養網價格”“禮德財富”等一批群眾反應強烈、觸及人數眾多的嚴重案件，無力震懾犯警分子。今朝，“聯壁金融”“理財咖”等案件重要犯法嫌疑人已被同意拘捕，“禮德財富”等案件已經移送審查起訴。

期間，公安部將緝捕涉嫌犯法的網貸平臺嫌疑人列為當前“獵狐行動”的重要任務，派出多路任務組，實施專項追逃，已勝利從泰國、柬埔寨等16個國家和地區將62名犯法嫌疑人緝捕回國，獲得顯著成效。

【記者調查 P2P網貸平臺亂象】多家平臺負責人主動投案

2018年6月前后，P2P網貸機構發生集中爆雷風波,數百P2P平臺裹挾著億元為單位的巨額資金，一夜之間消散無蹤。記者選擇了幾個爆雷的P2P平臺典範案例，通過發掘這些平臺的運作內幕，來提醒出其實施集資詐騙的實質。

2018年2月10日，上海一家號稱資產百億以上的金融投資公司——旌逸集團雖仍“你包養網價格看，你有沒有註意到，嫁奩只要幾臺電梯，並且也只要兩個丫鬟，連一個女人相助的都沒有，我想這藍家的丫頭必定會過在正常營業中，但公司的一切人孔某卻忽然跑到公安機關請求投案，聲稱因為資金鏈斷裂再也無法維持下往。

犯法嫌疑人 孔某：

我自己作為集團的法人代表和重要負責人，來投案自首。

旌逸集團孔某的投案一時間在良多通俗群眾中引發發急，底本只是一家公司的倒閉，為什么會形成集體性的發急呢？上海普陀公安機關受理旌逸案后很快查明，自2014年6月起，孔某把持的旌逸集團無限公司及上海萬悅融資租賃無限公司、上海人宇資產治理無限公司等關聯公司在未經有關部門同意的情況下，以委托“融資租賃”“債權受讓”為名，通過其開設在本市及外省市60余家分支機構，承諾8.4至16.2%不等的年化收益，通過和關聯公司的虛假業務等情勢與投資人簽訂為期3個月至2年不等的包養網委托包養網租賃合同及債權受讓合同，公開宣傳并向社會不特定公眾不符合法令召募資金，至案發時達131億多元。

通過查詢旌逸集團的賬戶信息，警方發現旌逸集團的賬戶余額與投資人的本金之間存在著宏大的資金缺口。

上海市公安局普陀分局 平易近警：

今朝為止沒有兌付的金額是47億多。觸及的人數有19000余人。

就在普陀警方加緊偵查旌逸案的同時，浦東區也接連發生P2P平臺爆雷案件。上海善林金融公司也是一家有P2P網貸平臺業務的公司，2018年4月9日，公司把持人周某同樣選擇了主動向公安機關投案。

上海市公安局經偵總隊 副支隊長 蔡曄：

他經營了這么長時間，或許說他從事違法犯法活動這么長時間，因為他整個洞穴越來越年夜，也形成他之后也覺得沒法收場，在這種情況下，只得向我們公安機關投案自首。

經偵查，自2013年10月起，犯法嫌疑人周某注冊善林（上海）金融信息服務無限公司，并招募業務經理高某某等人組建公司框架，后陸續在全國29個省、直轄市設立1120家分公司及門店，通過廣告宣傳、電話推銷、門店招攬等方法，以承諾還本和付出高額利錢為餌，對外銷售虛構的債權類理財產品，騙取投資人資金。2015年2月起，周某又先后設立 “善林財富”、“善林寶”、“億寶貸”、“廣群金融”四家線上投資理財平臺，同樣以承諾還本和付出高額利錢為餌線上銷售虛構的理財產品。

截至2018年4月9日案發，“善林金融”不符合法令集資共計國民幣736億多元，未兌付本金共計213億多元。

【記者調查 P包養網2P網貸平臺包養網價格亂象】以何種方法騙取眾多信賴

通過以上節目看到，案件觸及的資金量宏大，觸及的參與人也很是多。那么，這些涉案的公司、平臺畢竟是以什么樣的方法騙取到那么多人的信賴，甘愿參與投資的呢？

央視記者 孔令雯：

這里是上海市的武威東路，在武威東路的440號，就是我身后有著黃色裝飾的這家門店就是旌逸財富的一家營業廳。據清楚，在這個營業廳存續的一年多時間里，這里曾經是門庭若市，訓練有素的業務員向客戶們推介所謂的理財產品，簽訂合同。像這樣的犯法團伙開設這樣的實體門店，目標就是為了營造看得見摸得著的真實感，而他們的目標也很是明確，就是生涯在這個街區周圍的中老年人。

上海的楊師傅就是在旌逸財富的門店里簽訂了一份5萬元的投資合同。雖然明知有必定風險，但在他看來，每年10%擺佈的利率還是可以接收的。

投資人 楊師長教師：

16%的（投資項目）我都不動心，為什么我看中它10%的呢，我心想這個有保證里面，16%的話我估計就是有詐騙行為在里面了。

楊師傅說投資款是他積攢下來的養老錢，嫌銀行利率低的他選擇了旌逸財富，并沒想借此發財，只想手里的錢不要貶值太快。而旌逸公司的理財產品利率不是畸高，又有多家連鎖實體門店，讓他們這些老年人參與投資時加倍安心。同樣在門店里簽約的夏阿姨在先期投進5萬元后，在業務員的勸導下還不斷追加投資。

投資人 夏密斯：

那個業務員給我打了個電話，他說阿姨你到我們店里來一趟，他說一來拿點小禮品。他說阿姨，我們每個月的指標等于是20萬的指標，他說我這個月底了，他說我差3萬，他說你能不克不及那個（出資）。

為了讓老年客戶甘愿掏錢，免費參觀企業、免費游玩會餐是專門投給他們的誘餌。旌逸集團的門店玻璃上，奪目地貼著某些食物企業、光電企業以及汽車銷售企業的招牌。旌逸集團的宣傳冊頁上，列舉了許多外省市的房地產開發項目。夏阿姨隨后被設定參觀，并心甘情愿地再取出5萬追加投資。

以旌逸集團、善林金融為例，他們的線下門店通過打情感牌、以送禮物、免費游玩等為誘餌鎖定老年人，其線上的網貸平臺則把圈錢的網撒向了多年前，他聽過一句話，叫梨花帶雨。他傳聞它描寫了一個女人嗚咽時的精美姿態。他怎樣也想不到，由於他見過嗚咽的女人更年夜的不特定人群，據清楚，線上平臺以年輕人居多。

上海市公安局浦東分局 年夜隊長 徐崗：

（善林金融案）一個特點就是資金特別宏大，包養網在P2P行業里面包養是一個航母級別的，第二個就是觸及到的投資人數特別多，全國范圍內最多的時候將近有60幾萬人投資參與到里面來的，第三個就是觸及到的省份特別多，善林金融在全國29個省（區市）開設有線下門店。

【記者調查 P2P網貸平臺亂象】虛假宣傳博眼球 虛構項目騙投資

記者在采訪中清楚到，幾乎一切的投資參與人在投資時，對于所謂理財產品的認知，無論是線上還是線下，所參考的都是由這些所謂金融公司P2P平臺單方面供給的。那么，這些公司平臺的實力畢竟若何，他們所叫賣的理財產品實質又是什么呢？

在旌逸集團的宣傳彩頁以及戶外廣告上，羅列著食物飲料、高科技產業、汽車貿易以及房地產開發等多個實體產業。那么旌逸集團在這些項目上的投進和產出情況畢竟若何呢？

上海市公安局普陀分局經偵支隊 平易近警 周翔：

好比說像這個旌逸的光伏產品，他號稱投資有幾千萬。可是我們出差到當地往核實。它員工只要30幾個，廠房也基礎沒有什么生產才能，重要用處就是給老蒼生往參觀，讓他們信任旌逸集團是有實力的，然后便于他們投資。

旌逸名車匯從開張到現在有3、4年了。可是重要的采購都是旌逸集團本身在采購。對外其實沒有做什么生意。然后它每年的運營都是1000多萬的虧損。

經調查，旌逸集團號稱投資了10億的“繽紛五洲”房地產項目，其實際到位的資金還缺乏1億元，不到合同標的的1/10。

而旌逸集團宣傳的所謂海灣上市，也只是蒙騙投資人的障眼法。

上海市公安局普陀分局經偵支隊 平易近警 王劍杰：

我們把握，它這個股票今朝為止沒有任何的成交量。

夸年夜實體項目標投資和收益來吸引投資不僅僅是旌逸集團羅織騙局的法寶，善林金融同樣屢試不爽。以善林金融2017年發布的“幸福之路”產品為例，犯法嫌疑人周某以投資貴州某基建項目應收賬款作為債權進行包裝，通過隱瞞實際債權的方法，發行收益率8%至14%的“政信通”、別名“包養網幸福之路”理財產品。

上海市公安局浦東分局 年夜隊長 徐崗：

他在貴州投資的基建項目總的金額在8個億擺佈，他其實連本帶息能夠賺到的10個億擺佈，他把這個項目打包了一個資產包叫“幸福之路”，再對外進行一個公開宣傳，事實上就8億的投進，產出就2億，能拿的就10個億，他對外召募的資金從現在的結果來看，達到了120個億擺佈。

【記者調查 P2P網貸平臺亂象】投資款年夜部門還本付息 部門揮霍

通過虛假宣傳和偽造項目吸納的巨額資金，用包養處又是怎樣呢？良多P2P平臺爆雷后，眾多投資參與人最關注的當然是本身的錢畢竟往了哪里，還能不克不及追回來。繼續來看記者的調查。

記者調查中發現，旌逸集團通過與投資人簽訂“融資租賃”“債權受讓”理財合同收取投資款后,通過關聯買賣、虛假買賣構成必定規模的資金池,此中年夜部門錢款用于付出投資人的本金及利錢、維持公司的日常運營、宣傳包裝。而這樣做的目標，恰是為了繼續制造繁榮的假象吸引更多投資人參與。

經過測算，旌逸集團天天需求兌付的客戶利錢接包養近3000萬，這幾乎是維持公司運營的底線。

上海市公安局普陀分局經偵支隊 平易近警 王劍杰：

並且要多于這個錢，未幾于這個錢的話，它連最基礎的維持都維持不下往。

上海市公安包養局普陀分局經偵支隊 平易近警 周翔：

每個月加上房租，加上人員的開支，所以說它一個月的運營本錢最起碼在4億國民幣以上，長短常年夜的一個龐年夜的一個開支。

除了巨額的運營本錢，旌逸集團負責人孔某的個人收入，也是資包養網心得金流向的一個年夜頭。

上海市公安局普陀分局經包養網偵支隊 平易近警：

這是孔某私家尾號2362 的一張個人卡，是孔某個人的。觸包養及到的資金就有將近1.5個億，1.48億。

旌逸集團的財務記錄顯示，孔某個人從公司提現的頻率和金額都很是年夜。僅以2018年1月31日到2月2日這3天為例，每次提現超30萬元，3天共提走了123萬元。那么這些錢都用在了什么處所呢？

犯法嫌疑人 沈某：

他（孔某）平凡個人開支也是比較年夜的，他比較喜歡買一些奢靡品，好比說鞋子、手袋，還有手表等奢靡品。然后假如有伴侶過來，也會經常帶他們往一些比較高檔的餐廳，還有進住一些比較豪華的飯店，車子也是買的比較高檔。

犯法嫌疑人 孔某：

這輛車應該就是當時中國最新款的，10年才出一款最新款的，當時應該是1300萬擺佈買的，連購置稅我估計1400萬。

警方在孔某的住處搜出了好幾塊數十萬到上百萬的名貴手表。而給孔某這些奢靡品埋單的恰是那些不知情的投資參與人，那些被他個人揮霍以及公司耗費失落的資金也將很難被追回。